La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) informó que denunció penalmente al esquema de estafa piramidal Pay Diamond, que “lamentablemente se está multiplicando”, pese a las advertencias realizadas desde la institución.

“Además de las advertencias al público en general realizadas en medios de comunicación, estamos iniciando acciones de formalización de denuncia (penal) dado que se han identificado a las personas que promueven este esquema. En Bolivia, por ejemplo, ya han habido denuncias penales y clausuras de locales, por tanto es un tema que se está desenmascarando”.

Así, lo adelantó a Gestión.pe el jefe del Departamento de Asuntos Contenciosos de la SBS, Carlos Cueva. ¿Cómo funciona este esquema de estafa piramidal que promete grandes ganancias?

Cueva detalló que a través de su página web ofrece aparentemente la compra de diamantes bajo diversos “paquetes de inversión” dependiendo el valor del diamante. Esta “empresa” que nace en Brasil, también está presente en Bolivia, Chile, Argentina y Perú.

“Ofrecen una rentabilidad de 5% semanal de lo que uno invierte. Este dinero, teóricamente es abonado a una cuenta, dado que las personas que se inscriben en esta página web se les asigna una cuenta virtual, en la que se va registrando contablemente las supuestas ganancias”, detalló el especialista.

Así, de acuerdo a los afiches que obtuvo Gestión.pe se puede apreciar que se ofrecen paquetes (para “invertir en la compra de diamantes”) desde US$ 400 prometiendo una “ganancia semanal” de US$ 20 y mensual de US$ 80. También existen paquetes de US$ 1,200 con la que se obtendría una “ganancia semanal” de US$ 60 y mensual de US$ 240. (Ver foto)

Existen otros paquetes de US$ 3,600 y hasta de US$ 18,000. En esta última, se promete una “ganancia semanal” de US$ 900 y mensual de US$ 3,600. (Ver foto)

“Pero además, esta empresa de fachada da la posibilidad de ganar más dinero a sus suscriptores si lleva más personas a la red y ese es el incentivo, de que lleve más personas y tenga rentabilidad”, alertó Cueva.

Así, se advierte en los afiches conseguidos por este portal web en la que se aprecia un “bono” de US$ 1.50 por cada 3 personas que se afilien al portal web de Pay Diamond; otro de US$ 4.50 por afiliar a 9 personas y así sucesivamente. (Ver foto)

¿Dónde está el engaño? En que las “ganancias extraordinarias” no son depositadas en la “cuenta virtual” así al momento en que el suscriptor desee cobrar su dinero, es disuadido para que siga invirtiendo y si insiste, se lo obliga a hacer depósitos de más para cobrar su ganancia.

“No hay diamante, es una ganancia ficticia”, afirmó. Cueva alertó, asimismo, que este esquema se está multiplicando con la promesa de “jugosas ganancias” a través de la organización de eventos públicos en locales o salones.

“Desarrollan eventos en las ofrecen la oportunidad de ingresar a un negocio rentable y en los mismos, recurren mucho a argumentos motivacionales que son muy efectistas en persona que no tienen mayor educación. Lo concreto es que persiguen que las personas se afilien”, advirtió Cueva.

Otros 6 esquemas bajo la lupa de la SBS
Pay Diamond no es la única que está bajo la lupa de la SBS. De acuerdo al último aviso publicado en medios de comunicación, existen otras seis “empresas” que no cuenta con autorización para realizar actividades de captación de dinero del público.

¿Cuáles son? Además de Pay Diamond, se ubican: Bitshare, Bit Global Bank / Bit Global Cash, One Coin, Coin Space, MMM Global / MMM Perú y Seven Opportunity.

Todos ellas al igual que Pay Diamond, usan el canal web para captar suscriptores y ofrecer “ganancias extraordinarias”. En esa línea, Cueva instó a los ciudadanos a realizar denuncias directamente a la SBS en caso de sentirse engañadas por una estafa piramidal. (A la línea gratuita 0-800-10840).

“Recibimos una serie de consultas por Internet y vía telefónica. Lo que nosotros hacemos es iniciar un proceso de verificación. Incluso, ya hemos hecho las denuncias correspondientes (ante el Ministerio Público) en el caso Emgoldex y Telar de Mujeres”, apuntó Cueva.

Agregó que a través de este canal, de denuncias de los usuarios, se han detectado casos de estafas piramidales. “Nosotros estamos en permanente trabajo para hacer la denuncias penales correspondientes”, puntualizó el representante de la SBS.